FD宣言（お客様本位の業務運営方針）
方針１．お客様との信頼関係の構築
お客様との対話を重視し、お客様のニーズを深く理解し、最適な情報提供とサービスを提供します。
【原則２．顧客の最善の利益の追求】【原則６．顧客にふさわしいサービスの提供】
【取組】
①お客様の声の収集と活用
お客様アンケートを定期的に実施し、ご意見を収集します。
お客様からいただいたご意見は、全体会議を通じて全社員に共有し、業務改善に活かします。
②早期更改の推進
満期時には証券をお客様のお手元にお届けできるよう早期からお客様へ更改のご案内を行い、継続的なサポートを提供します。
お客様のライフステージの変化やニーズに合わせて、最適なプランを提案します。
【KPI】
- 満期7日前証券作成率：90%以上
- お客様の声を社内にて共有する会議の実施：月1回実施
方針２．分かりやすい情報提供と透明性の確保
お客様が金融商品・サービスを理解し、ご自身で判断できるよう、分かりやすく正確な情報を提供します。
【原則３．利益相反の適切な管理】【原則４．手数料等の明確化】【原則５．重要な情報の分かりやすい提供】
【取組】
①契約募集時の説明
契約時、お客様に丁寧な説明を重視し、お客様の理解度を確認しながら、専門用語を避け、分かりやすい言葉で説明します。
お客様の疑問や不安に寄り添い、納得のいくまで説明を行います。
②変額保険における手数料の明確化
「変額保険」においては、お客さまにお支払いただく保険料の中に、「保険関係費用」「資産運用関係費用（信託報酬）」「解約控除」などの諸費用が組み込まれているため、パンフレット・設計書等を用いて丁寧にご説明します。
②利益相反の管理
定期的にコンプライアンス研修を 実施し、「利益相反」が業務や取引に及ぼす影響について全社員の理解を深めるよう指導、管理します。
【KPI】
- コンプライアンス研修：月1回実施
方針３．お客様に最適な商品・サービスの提供
お客様のニーズに合わせた最適な商品・サービスを提供し、長期的な関係を築きます。
【原則６．顧客にふさわしいサービスの提供】
【取組】
①お客様の状況に合わせた提案
お客様の年齢、資産状況、家族構成、リスク許容度などを詳細にヒアリングし、最適な商品・サービスを提案します。
②種目販売の推進
お客様のニーズに合わせて、生命保険、損害保険など、幅広い商品をご提案します。
お客様のライフプラン全体をサポートできるような、総合的な提案を行います。
③高齢者のお客様への対応
80歳以上のお客様には、親族の同席を推奨し、ゆっくりと時間をかけて説明を行います。
複数回の募集機会を設け、お客様が十分に理解できるようサポートします。
【KPI】
- 多種目販売率
個人：20% 法人：40%
方針４．質の高いサービス提供と継続的な改善
お客様に質の高いサービスを提供し、継続的な改善を通じて、お客様満足度を高めます。
【原則２．顧客の最善の利益の追求】【原則７．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
【取組】
①従業員の能力向上
定期的な研修を実施し、金融商品に関する知識や、お客様対応スキルを向上させます。
コンプライアンスに関する研修を定期的に行い、法令遵守を徹底します。
②事故対応の迅速化
事故発生時には、お客様の立場に寄り添い、迅速かつ適切な対応を行います。
保険金サービス課との連携を強化し、スムーズな保険金のお支払いを目指します。
【KPI】
- コンプライアンス研修月1回実施
- 事故対応力認定制度 全員合格
KPI（重要業績評価指標）
KPI実績（2024年度）
| 項目 | 目標 | 実績値（2024年度） |
|---|---|---|
| 満期7日前証券作成率 | 90%以上 | 88.3% |
| お客様の声を社内にて共有する会議の実施 | 月1回 | 未実施 |
| コンプライアンス研修 | 月1回 | 未実施 |
| 多種目販売率 | 個人：20% 法人：40% | 個人：17.7% 法人：36.3% |
| 事故対応力認定制度 | 全員合格 | 全員合格 |
